“你有贷款逾期，抓紧加微信还款，不然我们就要曝光你的通讯录，马上有人到你家中上门催收”，“我一开始也怀疑是诈骗电话，但对方又通过手机短信的方式给我发送微信帐号，表示添加微信会给我发送查询平台。在我使用自己的身份证号码或手机号码登陆后，查询到自己的逾期金额以及滞纳金后，就彻底相信真的是网贷平台的催收人员了，接着我就在该平台还款了。事后因为没有收到还款凭证，也无法联系上对方，才发觉受骗。”被害人周女士说。
近几年，网络借贷平台如雨后春笋，层出不穷，良莠不齐，由此衍生出各种各样的催收行业，并由此引发各种刑事案件。2020年4月23日，连云港市赣榆区检察院就受理了这样一起47人组成的犯罪团体冒充网贷平台催收人员实施诈骗中12人的提请逮捕案件。
入歧途，带领村民移花接木赚快钱
“早些年的时候，我在外地做过正规的催收，有了一些从业经验。觉得自己带人干能够赚的更多，就通过在网上购买一些网贷人员的信息，组织了几个人开始冒充网贷平台委托的催收人员进行诈骗了，现在很后悔。”集团头目刘某甲说。
2020年春节前后新冠肺炎疫情爆发，全国都在进行严密的疫情防控，但这也没有挡住刘某等人继续实施诈骗犯罪的”热情”。2月份，刘某甲不断联系购买网贷人员个人信息、私人制作的网络查询平台、外地黑卡和微信号，同时以同村的7名村民为核心成员，外加其他7名业务骨干组成的领导层，也都积极联系租用场地，物色发展诈骗组员。3月初疫情好转，防控措施相对放宽之后，刘某甲就开始提供网贷人员的电话号码和姓名等信息给各诈骗组长，由各组组员根据号码挨个打电话、发信息，根据事先编好的话术恐吓、威胁对方立即还钱。当对方陷入恐慌后，就发短信告知被害人加事先购买专门用来实施诈骗的微信号，同时诈骗人员登录查询平台后台录入被害人的姓名、手机号码、欠钱金额等信息，然后再把链接通过微信发送给被害人，被害人打开链接输入自己的手机号码就能查询到相关的欠款记录，等被害人往事先准备的账户内打钱后，刘某甲会立即安排取钱组人员在最短的时间内从ATM机上全部取现。在短短不到一个月的时间内共骗得被害人200余人，骗得人民币近90万元。在本院审查批捕期间仍有大量被害人向公安机关报案。
法网恢恢，疏而不漏
该案因重庆市渝中区被害人在当地公安机关报案后，2020年3月17日公安部将该线索推送至赣榆区公安局。赣榆区公安局于3月31日立案侦查，同日将涉案的犯罪嫌疑人刘某等40余犯罪嫌疑人抓获归案。2020年4月7日，连云港赣榆区检察院派员提前介入该案，对案件的侦查提出建议，引导公安机关从犯罪主观方面、资金去向、电子数据提取等方面展开侦查取证、同时鉴于涉案金额超过40万，相关犯罪嫌疑人可能判处有期徒刑十年以上，要求公安机关对讯问过程全程录音录像。同时鉴于本案中有7名未成年犯罪嫌疑人，特别是其中一名小组长诈骗数额超过10万元，其犯罪行为横跨未成年与成年时间点，要求公安机关在切实保障未成年犯罪嫌疑人权益的情况，将其未成年期间的犯罪行为与成年后的犯罪行为进行明确划分，为后期的提请逮捕和公诉做好准备。
2020年 4月30日上午，连云港市赣榆区检察院经审查后，决定对提请逮捕的冒充网络平台催收进行电信诈骗的10名犯罪嫌疑人批准逮捕;同时经检察官联席会议讨论后，对有电信诈骗前科构成累犯的袁某，诈骗数额超过10万元的刘某乙、王某、刘某丙建议公安机关提请审查逮捕。
检察官提醒：
1.不要随意在网上申请贷款，根据自身的经济实力，以及偿还能力选择借贷金额。不要因为盲目追求物质享受而过度消费，甚至负债消费。如果有贷款需求最好到正规的银行进行申请；
2.所谓的客服人员的电话一般是都是官方号码，不会用私人手机号。更不要随意添加陌生号码的推送的微信、特别是涉及钱款转账等问题一定要慎重对待，最好提前致电官方客服进行核实；发现被骗后，一定要及时报警，以便警方取证。
3.要谨防个人身份信息泄露。不要将自己的身份信息借给他人使用，更不要帮助他人开立银行账户或进行相关信息注册，以防个人信息被犯罪分子利用。
来源：赣榆检察
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