情报｜18地公布网贷清退名单；上海摸排整治虚拟货币交易场所

                               
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监管
银保监会分类“拆弹”中小银行风险
继包商银行、锦州银行和恒丰银行风险处置之后，河南伊川农商行和营口沿海银行相继出现风险事件，一时间引发市场高度关注。针对中小银行一系列风险事件，中国银保监会近日表示，中小银行的整体经营稳健，风险可控。各项经营和监管指标处于合理区间，有些指标高于监管。同时，国内有4500多家银行，个别银行在面对复杂多变的环境及激烈的市场竞争中出现问题，退出市场很正常。（中国经营报）
行业
网贷清退计划进行时：18地公布清退名单 多省一刀切
记者根据公开信息不完全统计发现，截至到目前，已经有18个省、市、自治区公布了P2P清退名单。北、上、深是网贷平台最为集中的地区。其中，在深圳，11月15日，深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于发布深圳市P2P网络借贷风险专项整治第五批自愿退出且声明网贷业务已结清网贷机构名单。
在北京、上海，相继有媒体报道两地将全面取缔所属区域P2P网贷运营机构，尽管北京市互联网金融行业协会和上海市互联网金融行业协会随即澄清上述消息不实，但良性退出一直在进行中。在公布清退名单的地区中，湖南省、山东省、广州市、重庆市、河南省均表示，2016年至今未有一家平台完全合规，其中，湖南、重庆表示要“一刀切”，对P2P网贷业务一并予以取缔。（第一财经）
四川整治违规融资担保公司：6家被吊证 9家被责令停业整顿
四川省地方金融监督管理局15日发布公告，依法吊销四川国安融鑫融资担保有限责任公司等6家公司经营许可证，并责令都江堰市金信融资担保有限责任公司等9家公司停业整顿。据了解，去年以来，四川组织各市（州）金融局（办）和中介机构对全省融资担保公司开展了全面检查，并已公布多批次的处罚决定。近期，四川省地方金融监督管理局再次聘请中介机构对全省融资担保公司进行抽检，对当地融资担保行业形成持续高压监管态势。（新华社）
炒作再度抬头 上海摸排整治虚拟货币交易场所
借着区技术的推广，近期虚拟货币炒作又有抬头迹象，监管部门针对虚拟货币交易所的相关整治动作频频。11月15日，一份名为《关于开展虚拟货币交易场所摸排整治的通知》在网络流传。一位接近央行上海总部的相关人士确认了这份文件的真实性。其表示，目前这项工作由上海市互金整治办牵头，央行支持，具体要求由上海市金融监督管理局负责。（财新网）
安徽一P2P遭监管警示风险：明确列为清退对象
11月18日，安徽互联网金融协会发布《风险警示》称，网络借贷平台“宏东资本”，被明确为清退对象。宏东资本成立于2013年10月，法定代表人潘向东。宏东资本至今未纳入实时数据监测，根据网贷整治有关要求，被明确为清退对象，且平台未能落实“三降”工作要求，在市、区相关部门的多次约谈下，目前仍在继续发标，待还余额不降反增。（互联网金融新闻中心）

警方通报汇诚金服案新进展：查封房产1处
11月18日，杭州市公安局西湖分局发布警方通告，称杭州市公安局西湖区分局对浙江恩诚网络科技有限公司（平台名：汇诚金服）案情有新进展。通告中指出，2019年8月9日，杭州市公安局西湖区分局汇诚金服涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，2019年9月13日，公安机关对恩诚公司孙某、高某执行逮捕强制措施；
2019年10月，公安机关对浙江金元宝控股集团有限公司法人吴某伟，丽水凯瑞融资性担保有限公司法人吴某良，依法采取刑事强制措施；对涉案公司名下的车辆若干、房产1处进行查封，并对接第三方专业审计人员，积极查明资金去向。（金评媒）

观点
李东荣：金融监管既要拦得了“灰犀牛” 也要拦得住“黑天鹅”

11月18日，中国互联网金融协会会长李东荣在2019北京国际金融安全论坛上发表演讲时表示，发展监管科技是新形势下维护金融安全的有力支撑。在李东荣看来，发展监管科技是完善现代金融监管的有益举措，符合国家金融治理体系和治理能力现代化的总体方向，也是现代金融体系中不可或缺的重要组成部分。（新浪财经）
@李东荣：为金融监管部门插上科技的翅膀，使其在维护金融安全、防控金融风险方面始终保持耳聪目明、身捷手快，既要拦得了“灰犀牛”，也要拦得住“黑天鹅”。金融科技是金融监管与科技创新的产物，以监管为本，制度为基，三者相辅相成不可偏废，因此应侧重对机构监管、事前监管、分业监管的传统监管模式与时俱进地进行适应性改进，加强宏观审慎管理、功能监管、行为监管等领域的制度建设。为更广范围、更深层次的应用监管科技奠定制度基础。
中国互金协会秘书长陆书春：金融科技监管应前后端两手抓

11月18日，2019北京国际金融安全论坛在北京金融安全产业园举办，论坛主题为“推进金融安全科技新发展”。中国互联网金融协会秘书长陆书春出席论坛并发表演讲。陆书春指出，金融科技应用带来的安全性问题。金融科技主要围绕数据运用，然而大量数据汇集造成个人隐私、风险数据泄露等安全问题。同时，金融机构与科技公司合作需避免责任边界模糊。（和讯网）
@陆书春：金融科技监管前后端两手抓。前端应加强监管对业务模式评估，金融和科技定位理清，业务模式和服务坚持金融本质；后端应加强技术安全评测，加强对技术监测、检测认证和试点示范，严防技术风险外溢。

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