用信用卡套现，银行会发现吗？

许多持卡人在刷卡后，可能会接到来自负用卡中央的核实电话，询问一些问题，比如刷卡时间、地点之类的，而其目的，则是为了核实消耗是否真实。
核实的主要目的呢，主要是为了保障持卡人的卡片安全，其次，也是是在对信用卡套现进行识别。
注意！如果持卡人套现行为被发现，将面对严峻后果！


信用卡套现的后果

01 信用卡额度被调整
银行发现客户的套现行为后，轻微一点的处理结果是降低信用卡额度（降额程度较高），严峻的则是直接封卡。
这也就意味着，持卡人曾经为养卡付出的精神算是彻底白费了！


02 面对牢狱之灾
可能有些朋友不清楚，信用卡套现着实属于违法行为，涉嫌信用卡诈骗！
尤其是如果持卡人存在金额较大的恶意透支行为，将被追究刑事责任，依照刑法定罪，面对牢狱之灾！

                               
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银行如何发现套现行为

01 大额整数刷卡
实际上，在日常消耗中，很少出现大额整数账单，通常消耗都是有零头的居多。
而信用卡套现有一个紧张特点。就是持卡人经常刷出大额、整数账单。
如果出现这样的情况，很难不引起核查人员的重视。


02 额度使用率高
像连续几个月，信用卡使用额度占总额度的80%，甚至90%以上的情况，与持卡人的生活水平、收入水平不符，这样也会被怀疑是在利用信用卡套现。


03 刷卡地（商户）单一
如果刷卡地（商户）过于单一，比方几天内在同一台或几台pos机上重复利用，或每月固定时间在雷同的几家商户（包括网购）消耗，也是显着的套现行为。


04 资金回流显着
如果说持卡人在商户消耗后不久，账户内就收到一笔资金，且金额接近刷卡金额，也容易被判定为套现。


05 刷卡金额不合理
刷卡金额与商户的性质显着不符合。
比如说，在超市消耗上万元，在小饭馆消耗上万元，这类不合理的消耗行为，银行都会重点监控。


06 刷卡失败后仍继承刷卡
有的持卡人在利用套现的过程中刷卡失败，于是不断修改金额继承刷卡，直到成功为止。这是显着的套现行为，会触发银行的风控机制。

                               
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实际上，银行监控信用卡的方法，远远不止以上6种，我们在这里就不一一列举啦~
希望各人也要了解，用卡套现行为，不仅不能从根本上解决问题，还扰乱了市场，冒犯了法律，有着比较严峻的后果。
所以，在此发起各人，使用信用卡也要合理精确哦~

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