P2P网贷机构“套路贷”、非法放贷、非法集资，移送公安

李大贺律师 · 发表于 2021-9-3 15:58:38

典型的“套路贷”骗局——这家P2P网贷机构，以提供P2P网贷居间服务为名，制作虚假的《乞贷合同》，实际发放贷款4万元，却要求乞贷人按照6.5万元的数额偿还本金、计算利钱，虚增乞贷本金高达62.5%。4万元的本金即将偿还完毕，这家P2P网贷机构却制作虚假的《债权转让协议》，试图掩饰诈骗罪迹，并偷偷到某仲裁委申请仲裁，以达到进一步非法占据乞贷人钱财的目的。该仲裁委员会竟然受理了，还依据本身制作的非法仲裁规则，在送达程序等关涉乞贷人知情权、答辩权、举证质证权、辩论权等问题上做了手脚，悄无声气地作出了仲裁裁决。然后，这家P2P网贷机构捧着这份仲裁裁决书，到法院申请了执行。直到账户被冻结，乞贷人才发现，原来本身成了被执行人。
虽有《乞贷合同》、多个出借人，但这些出借人的具体身份信息、接洽方式、收款方式均无从显现，贷款发放账户也不属于出借人，而是这家P2P网贷机构。吸取多数不特定出借人的钱，转手放贷给乞贷人，这家P2P网贷机构的两部分举动，前一部分构成非法集资，后一部分构成非法放贷。
任何人不得从“套路贷”、非法放贷、非法集资中获利，而这三种违法犯罪举动，这家P2P网贷机构占尽、做绝。
因此，本案仲裁裁决严重违法，应予改正。非法的仲裁裁决不得作为执行依据，法院以此执行，构成违法，应予改正。同时，这家P2P网贷机构已经构成“套路贷”诈骗犯罪，法院在改正非法执行举动时，应当将该案移送公安。

免责声明：如果侵犯了您的权益，请联系站长，我们会及时删除侵权内容，谢谢合作！